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La Reserve Bank of India a récemment suspendu la licence d'Airtel Payments Bank pour la vérification d'identité basée à Aadhaar après avoir été surprise en train d'ouvrir illégalement des comptes bancaires de paiement pour des clients. Maintenant, après avoir entendu la défense de la banque de paiement, le RBI a imposé une amende de 5 crores ₹ (50 millions ₹) pour avoir enfreint les normes concernant l'ouverture de comptes et Know Your Customer (KYC) des clients.
Les problèmes pour Airtel Payments Bank ont commencé en novembre lorsqu'après une série de plaintes d'utilisateurs et de reportages, la RBI a découvert que la banque était ouvrir des comptes sans le consentement des utilisateurs qui ont relié Aadhaar à leurs téléphones portables. La banque de paiement aussi remis ces comptes de 23 utilisateurs lakh avec 47 crores ₹ sous forme de subvention GPL. Suite à cela, la banque centrale a suspendu temporairement la licence d'Airtel pour la liaison Aadhaar. Pendant ce temps, la licence KYC d'Airtel Payments Bank reste suspendue et il n'y a aucune information sur le moment où elle sera rétablie.
En janvier, la RBI avait également adressé un avis à la Airtel Payments Bank afin de savoir pourquoi elle ne devrait pas être condamnée à une amende pour ses activités frauduleuses. En février, dans le but de prévenir un tel abus de pouvoir à l'avenir, la RBI a demandé aux banques de paiement gérées par des opérateurs de télécommunications de réaliser un nouveau KYC de tous les clients en faisant appel à des tiers indépendants. Ce règlement visait à garantir que les banques de paiement telles que les filiales d'Idea Cellular et de Bharti Airtel se conformer à la réglementation nationale contre le blanchiment d'argent.
Le règlement, cependant, place les concurrents non-télécoms avant Airtel qui est l'une des premières banques de paiement en Inde. Les autres acteurs du segment incluent Paytm, Fino et India Post Payments Bank. Pendant ce temps, Jio se prépare à lancer sa banque de paiement en collaboration avec la State Bank of India (SBI), la plus grande banque du secteur public du pays..
Plus tôt dans la semaine, la RBI avait également infligé des amendes à SBI (40 lakhs ₹), à Axis Bank (3 crores ₹) et à Indian Overseas (2 crores ₹) pour violer les réglementations KYC.
